# stablecoins — X 热门讨论 (2026-09-26 20:37 UTC)
## @Defi_Warhol (DeFi Warhol) · 09-26 18:19 · ♥59 ↻10 💬17 Big W for @hifiHQ on its $37M Series A.
HIFI gives businesses one API for moving money across stablecoins, banks, cards, and blockchains. It already processes over $7B in annualized volume across 87 countries.
Worth noting: they worked on @The_DTCC's tokenized-asset trades alongside @BlackRock, @GoldmanSachs, and @Nasdaq. Their @Visa partnership could bring stablecoin-funded payouts to 4B+ cards.
The problem they're solving gets harder as finance moves onchain.
Connecting all these systems without making every business build infrastructure from scratch is real value, so I'll be looking at what steps they make next. > 引用 @hifiHQ: Money is becoming software. HIFI is the infrastructure it runs on.
We've raised a $37 million Series A led by @leftlanecap.
Thank you to the customers who run on HIFI, the team that builds it, and the investors who back it.
Demand is accelerating. We now process more than $7 billion a year, and existing customers have grown their usage more than 400% in the past six months. Together, they've onboarded more than 10,000 businesses and 200,000 individuals through HIFI.
Our technology runs from Wall Street to everyday payments. In July, HIFI's platform was part of DTCC's pilot for tokenized repo. And through our partnership with Visa, developers can pair HIFI's stablecoin settlement with Visa Direct to move money globally.
With this round, we're building toward the full stack of tokenized money, from payments and stablecoin cards to tokenized capital markets. We're growing our teams in New York and key international markets, acquiring strategic regulatory licenses, and reimagining new products for the partners building on HIFI.
We're just getting started.
→ Read our blog: https://t.co/bpkd5WN95L → Read the exclusive in Axios: https://t.co/2aGSsHEo6X https://x.com/Defi_Warhol/status/2103912235919933705
## @protocol_fx (f(x) Protocol) · 09-26 12:17 · ♥40 ↻10 💬8 $87M in circulation.
$fxUSD just broke into the Top 35 stablecoins on @DefiLlama.
Overcollateralized. Fully onchain. Perfect peg.
Next stop: Top 30. https://t.co/qCvJq2TMBX https://x.com/protocol_fx/status/2103821150543282560
## @0xQuantic (Quantic) · 09-26 17:53 · ♥43 ↻1 💬8 I think crypto adoption could become much harder to see.
Visa is settling billions in stablecoins.
Aave has processed over $1T in loans.
Software has already made 100M+ payments through x402.
The next billion users may not open a wallet or even know they’re using a blockchain.
Their cards, fintech apps and AI agents will use one for them.
That seems to be a much bigger market than crypto users. https://x.com/0xQuantic/status/2103905691706462611
## @AnalizandoaWS (Analizando a Wall Street) · 09-26 11:54 · ♥41 ↻4 💬0 Nubank $NU estaría en conversaciones para adquirir Monzo. Valoración entre £8,000 y £10,000 millones. Mi primera reacción es que quiero escuchar a la directiva sobre esto.
Reuters reportó que Nu Holdings está en conversaciones preliminares con el banco digital británico Monzo sobre una posible combinación. Las conversaciones son tempranas, Monzo contrató a Morgan Stanley y Qatalyst como asesores, y la estructura probable sería efectivo más acciones.
No hay certeza de que se llegue a un acuerdo — Monzo también está explorando una ronda de financiación independiente que lo valoraría en más de £8,000 millones para financiar su expansión en Europa continental.
Los números de Monzo que importan
16 millones de clientes en el Reino Unido. Beneficio pretax de £87.3 millones en el año que terminó en marzo de 2026, subiendo desde £60.5 millones el año anterior. Revenue creciendo de £1.2 billones a £1.7 billones.
La última valoración de Monzo fue £4,500 millones en una venta secundaria de acciones en octubre de 2024 con inversores como GIC de Singapur y StepStone. La conversación actual lo valoraría entre £8,000 y £10,000 millones — más del doble en menos de dos años.
Lo que esto daría a Nubank
Presencia en el Reino Unido y una plataforma para Europa continental. 16 millones de clientes. Una licencia bancaria operativa en la UE. Y posicionamiento directo frente a Revolut, que hoy es el competidor de referencia en banca digital europea.
Monzo también tomó una decisión interesante a principios de este año bajo su nueva CEO Diana Layfield: cerrar operaciones en EE.UU. para concentrarse en UK y Europa. Eso simplifica el activo que Nu estaría adquiriendo — sin la complejidad de operaciones dispersas, con foco claro en los mercados donde Monzo realmente tiene tracción.
Mi lectura honesta
Nu tiene 135 millones de clientes en América Latina. Acaba de lanzar en EE.UU. con cuenta de ahorro, tarjeta de crédito sin comisiones y Nu Global con stablecoins. Tiene licencia bancaria en México con breakeven ya logrado. Y ahora potencialmente mirando Europa.
La visión de la directiva siempre fue clara: construir el banco digital más grande del mundo, no solo de Latam. Esta conversación es coherente con esa visión.
Pero una adquisición a £8,000-£10,000 millones sobre una capitalización de mercado de ~$65,500 millones no es trivial. El impacto en dilución, en balance y en el foco operativo de un equipo que ya está ejecutando simultáneamente en Brasil, México, Colombia y EE.UU. son preguntas reales que hay que responder.
A corto plazo esto puede presionar el precio de la acción — es una noticia que el mercado va a procesar con cautela, como siempre hace con adquisiciones grandes. A largo plazo, si la directiva decide que tiene sentido, una plataforma europea con 16 millones de clientes y licencia operativa podría ser exactamente el tipo de activo que acelera la tesis global de Nu de una forma que construir desde cero no permitiría.
Lo más importante que quiero ver ahora es una declaración clara de David Vélez. Cómo justifica el precio, qué sinergias ve, cómo financia la operación y cómo afecta el timeline de EE.UU.
Hasta entonces, sigo cómodo con la posición. Pero este es el tipo de decisión que hay que analizar con cuidado antes de emitir un juicio definitivo.
NU es una posición en cartera AAWS.
Gracias por leer.
Analizando a Wall Street — AAWS https://x.com/AnalizandoaWS/status/2103815562782519442
## @Odogwu (ᴏᴅᴏɢᴡᴜ🐂🀄) · 09-26 17:39 · ♥43 ↻0 💬1 The key innovation is not the $NOTE itself.
It is how the two sides are matched and protected.
One side deposits stablecoins and wants the high coupons.
The other side posts tokenised stocks and wants protection against a deep crash.
Both sides lock their full obligations into escrow before the note even starts.
The coupon rate is set by the balance of demand between the two sides, not by a dealer.
Prices are only observed at official market closes.
There is no leverage, and therefore no liquidation engine.
If the stock stays above the barrier, coupons are paid.
If the stock is strong, the note can end early.
Only a severe fall at maturity delivers the stock to the stablecoin side.
Because everything is fully funded from day one, the old bank credit risk disappears.
You are no longer an unsecured creditor of an issuer.
You are holding a claim on assets that already sit in the contract.
That is the real design shift. https://x.com/Odogwu/status/2103902204889317459